Son yıllarda yüksek kazanç vaatleriyle yatırımcıların ilgisini çeken Forex piyasası, ne yazık ki dolandırıcılık olaylarıyla da sıkça anılmaya başladı. Özellikle internet üzerinden yürütülen ve regülasyondan uzak birçok Forex işlemi, binlerce yatırımcının mağduriyet yaşamasına sebep oldu. Peki Forex nedir, nasıl çalışır, Forex dolandırıcılığı nasıl yapılır ve bu tür durumlarda mağdurların başvurabileceği yasal yollar nelerdir?
Forex Nedir?
Forex (Foreign Exchange), döviz alım-satım işlemlerinin yapıldığı uluslararası bir piyasadır. Aynı zamanda altın, petrol, kripto para ve emtia gibi ürünlerin de alınıp satılabildiği dünyanın en büyük likit piyasasıdır. Forex piyasasında işlemler genellikle internet tabanlı platformlar üzerinden gerçekleştirilir. Küresel olması nedeniyle haftanın 5 günü 24 saat boyunca işlem yapılabilir. Özellikle yüksek kaldıraçla yapılan işlemler, yatırımcının kısa sürede büyük kayıplar yaşamasına yol açabilir. Bu durum, kötü niyetli kişi ve şirketler tarafından istismar edilerek Forex dolandırıcılığı biçiminde karşımıza çıkmaktadır.
Forex Dolandırıcılığı Nedir?
Forex dolandırıcılığı, yatırımcıların bilgi eksikliğinden, piyasanın dijital yapısından ve düzenleme eksikliklerinden faydalanarak gerçekleştirilen bir tür finansal suçtur. Genellikle şu yöntemlerle gerçekleştirilir:
1-Lisanssız Forex Şirketleri : Pek çok dolandırıcı, yurtdışında kurulu gibi gösterdiği ancak aslında hiçbir resmi lisansa sahip olmayan şirketler üzerinden işlem yaptırır. Bu tür şirketler yatırımcıdan para toplar ancak gerçek bir işlem gerçekleştirmez.
2-Gerçek Dışı Kazanç Vaadi:“Günde %10 kazanç garantisi”, “ayda 3 kat kazanç” gibi gerçek dışı vaatlerle yatırımcılar kandırılır. Özellikle sosyal medya reklamları ve sahte kullanıcı yorumları bu yöntemde sıkça kullanılır.
3. Manipülasyonlu Platformlar: Yatırımcılara sunulan işlem platformları sahte olabilir. Gerçekte işlem yapılmaz; yalnızca yatırımcıya hayali bir grafik gösterilir. Para çekme talebinde ise çeşitli bahanelerle geri ödeme yapılmaz.
4. Yetkisiz Aracılar ve IB’ler : Forex dolandırıcıları genellikle “yatırım danışmanı” gibi unvanlarla sosyal medya üzerinden yatırımcıya ulaşır. Yönlendirme karşılığı komisyon (IB) alan kişiler, yatırımcının zarar etmesinden sorumludur.
Forex Mağdurları Ne Yapmalı?
Forex mağdurları için hukuki süreç çoğu zaman karmaşık ve uzun olsa da etkin sonuçlar alınabilir. İşte Forex mağdurlarının atması gereken temel adımlar:
1. Delil Toplama : Yapılan tüm para transferlerinin dekontları, yazışmalar (WhatsApp, e-posta, sosyal medya), aracı kurum bilgileri mutlaka arşivlenmelidir. Bu belgeler suç duyurusu ve dava sürecinde delil olarak kullanılacaktır.
2. Savcılığa Suç Duyurusu: Forex dolandırıcılığı genellikle nitelikli dolandırıcılık (TCK 158) kapsamında değerlendirilir. Mağdurlar Cumhuriyet Savcılığı’na başvurarak şüpheliler hakkında ceza soruşturması başlatabilir.
3. Mali Suçlar Araştırma Kurulu (MASAK) Bildirimi: Şüpheli işlemler MASAK’a bildirilebilir. Kurum, dolandırıcılıkla elde edilen mal varlıklarının tespiti ve bloke edilmesi için yetkilidir.
4.İhtiyati Haciz Talebi, İcra ve Alacak Davası Açılması : Forex mağdurları uğradıkları maddi zararın giderilmesi için icra takibi açabilir, ihtiyati haciz talebinde bulunabilir ve alacak davası açabilir.
Forex dolandırıcılığı, hem bilişim suçları hem de mali suçlar boyutunda uzmanlık gerektirir. Bu nedenle forex avukatı ile çalışmak, sürecin doğru yürütülmesi açısından büyük önem taşır.
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), Türkiye’de yetkisiz Forex faaliyetlerine karşı uyarı listeleri yayınlamaktadır. Vatandaşların, SPK lisansı olmayan şirketlerle işlem yapmaması önemle tavsiye edilmektedir. 6111 sayılı Kanun ile yapılan düzenleme doğrultusunda, Türkiye’de kaldıraçlı işlem yapmak isteyen şirketlerin SPK’dan izin alması zorunludur.
SPK ayrıca web siteleri üzerinden yapılan yetkisiz Forex faaliyetlerini düzenli olarak tespit ederek suç duyurusunda bulunmaktadır.
KAYNAKÇA: https://baf.av.tr/yasa-disi-forex-dolandiriciligi/
